據(jù)英國(guó)《華聞周刊》報(bào)道，95個(gè)英國(guó)銀行賬戶因?yàn)樯嫦酉村X而被凍結(jié)，據(jù)英媒報(bào)道，其中大部分是中國(guó)留學(xué)生的賬戶。英中律師協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)朱小久呼吁中國(guó)學(xué)生，被凍結(jié)賬戶之后，一定要站出來(lái)，配合警方的調(diào)查。洗錢是刑事罪，刑事犯罪記錄會(huì)影響你在英國(guó)的學(xué)習(xí)、工作和生活，所以一定要重視。
據(jù)悉，此次涉及被凍結(jié)的銀行賬戶全部是巴克萊銀行的賬戶，賬戶所有者幾乎全部是在英國(guó)大學(xué)就讀的中國(guó)留學(xué)生，預(yù)計(jì)有360萬(wàn)鎊被凍結(jié)。但有關(guān)機(jī)構(gòu)表示，通過(guò)這些賬戶進(jìn)出的金額遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)這一數(shù)字。
資料圖片：英鎊。
英中律師協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)朱小久表示，她在2月28日作為代理律師出庭，同一天，英國(guó)共有10個(gè)法庭同時(shí)審理這批有洗錢嫌疑的賬戶。
95個(gè)賬戶中，目前她僅知道她所代理的這五名學(xué)生的信息。她表示，這95個(gè)賬戶的名單是保密的。在2月28日，她看到在其中三個(gè)法庭(她本人在倫敦出席兩個(gè)法庭，她助手在英國(guó)南部出席一個(gè)法庭)應(yīng)訊出庭名單中全是中國(guó)人，共有幾十人。
據(jù)她所知，這些學(xué)生在賬戶被凍結(jié)之后，有的學(xué)生或因?qū)W業(yè)繁重，有的學(xué)生或因被凍結(jié)的賬戶里錢少，只有1000多鎊，對(duì)被凍結(jié)一事置之不理，也不打算尋求外界的幫助。
朱小久認(rèn)為這是十分危險(xiǎn)的，“錢被沒(méi)收是小事，如果法庭最終認(rèn)定這些學(xué)生洗錢，不僅損害在英華人的形象，而且未來(lái)其他銀行也會(huì)紛紛效仿，以中國(guó)學(xué)生為對(duì)象進(jìn)行洗錢調(diào)查。”
朱小久說(shuō)，據(jù)她所知，有些被凍結(jié)賬戶的中國(guó)學(xué)生由于畢業(yè)，已經(jīng)回到國(guó)內(nèi)或者到其他國(guó)家繼續(xù)學(xué)業(yè)。她希望這些學(xué)生一旦通過(guò)銀行發(fā)來(lái)的電子郵件，或者從同學(xué)或?qū)W校得知自己需要出庭應(yīng)訊，千萬(wàn)不要置之不理。如果不回英國(guó)配合警方的調(diào)查，相當(dāng)于默認(rèn)自己的“罪行”，很有可能被判定為洗錢罪。
此次被凍結(jié)的95個(gè)銀行賬戶相關(guān)事宜，是由英國(guó)新成立的全國(guó)經(jīng)濟(jì)犯罪中心(National Economic Crime Centre，簡(jiǎn)稱NECC)負(fù)責(zé)調(diào)查的。在NECC官網(wǎng)發(fā)布的公告中，NECC懷疑這些被凍結(jié)的賬戶是犯罪所得或用于犯罪目的。
NECC的行動(dòng)主管Matthew Bradford表示，由于一些國(guó)家對(duì)個(gè)人外匯交易實(shí)施管制，犯罪分子會(huì)利用合法的海外匯款渠道來(lái)試圖繞過(guò)這些管制，而國(guó)際學(xué)生可能會(huì)被這些犯罪分子利用，面臨更大的風(fēng)險(xiǎn)。
Bradford說(shuō)，他們認(rèn)定這些賬戶涉險(xiǎn)洗錢的標(biāo)準(zhǔn)主要是：
在銀行自助柜員機(jī)(Automated Service Devices，簡(jiǎn)稱ASD)直接存入現(xiàn)金;
直接通過(guò)ASD或其它方式存入現(xiàn)金時(shí)，顯示出已知的與洗錢有關(guān)的特征。例如：每筆錢都是小額或頻繁的現(xiàn)金存入，以避免銀行和執(zhí)法部門審查;
在被凍結(jié)的賬戶中，幾乎都是從中國(guó)向英國(guó)匯款，并且聲稱是給一位留學(xué)生提供資金支持其學(xué)業(yè)，卻被用于進(jìn)行與學(xué)生無(wú)關(guān)的活動(dòng);
匯入的現(xiàn)金用于購(gòu)買到中國(guó)的商品，購(gòu)買方與匯入的賬戶在資金來(lái)源上沒(méi)有任何聯(lián)系。
NECC還表示，如果能證明這些資金是犯罪所得或者將被用于非法行為，這些資金將會(huì)被沒(méi)收。
這四個(gè)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，和朱小久出庭時(shí)法官給出的認(rèn)定理由相似，此外，還有兩點(diǎn)也是警方凍結(jié)這些學(xué)生賬戶的理由：賬戶里有幾萬(wàn)鎊收入，但該學(xué)生在英國(guó)沒(méi)有合法收入;存款位置離學(xué)生所在地不一致。
朱小久在出席了兩個(gè)法庭庭審之后，她提出了幾點(diǎn)疑問(wèn)：
1. 這次被凍結(jié)的賬戶，被凍結(jié)的時(shí)間不一樣。以她所代理的五人來(lái)說(shuō)，牽扯了三個(gè)不同的機(jī)構(gòu)，有的賬戶是由倫敦警察局(Metropolitan Police Service )要求凍結(jié)，凍結(jié)時(shí)間為12個(gè)月;有的是由英國(guó)國(guó)家犯罪局(National Crime Agency )要求凍結(jié)，凍結(jié)時(shí)間為9個(gè)月;還有的是由稅務(wù)機(jī)關(guān)(HM Revenue and Customs)要求凍結(jié)，凍結(jié)時(shí)間為6-9個(gè)月不等。調(diào)查為何不能在2-4周內(nèi)完成調(diào)查?為何這些賬戶凍結(jié)時(shí)間這么長(zhǎng)?
2. 此次大規(guī)模行動(dòng)似乎完全針對(duì)中國(guó)學(xué)生。這種反洗錢的行為難道唯有中國(guó)學(xué)生有嫌疑嗎?為什么只凍結(jié)中國(guó)學(xué)生的賬戶?
3. 為什么不接受父母在中國(guó)的合法收入，作為學(xué)生帳戶里資金的合法來(lái)源的解釋?
4. 明知這些學(xué)生沒(méi)有收入，從中國(guó)轉(zhuǎn)錢出來(lái)不容易，為什么不允許學(xué)生留一點(diǎn)生活費(fèi)?
目前案件的最新進(jìn)展是，這些凍結(jié)的賬戶絕大部分被凍結(jié)了9個(gè)月和12個(gè)月，接下來(lái)，警方和法庭將調(diào)查這些賬戶是否有洗錢嫌疑。
目前，朱小久在法庭上已經(jīng)代表這些學(xué)生出示了無(wú)洗錢行為的證據(jù)。“這些學(xué)生被懷疑洗錢只是因?yàn)樗麄?或他們的親友)使用了和洗錢同樣的方式來(lái)存錢，但這些行為本身并沒(méi)有觸犯法律。無(wú)論是從中國(guó)帶規(guī)定數(shù)額內(nèi)的現(xiàn)金到英國(guó)來(lái)，還是這些現(xiàn)金帶進(jìn)英國(guó)之后，由朋友或者父母把錢通過(guò)ATM機(jī)存到學(xué)生的賬戶上，這兩種方式都不犯法。所以我們現(xiàn)在要做的就是給法庭一個(gè)合理的解釋，比如為什么錢會(huì)在不同的地方存入?這有可能是親戚或朋友來(lái)英國(guó)度假時(shí)帶進(jìn)來(lái)，然后存到ATM機(jī)上的。”她說(shuō)。
朱小久指出，她代理的這五名學(xué)生中有四名，只需要上這一次庭。還有一人由于被凍結(jié)賬戶之后，連學(xué)費(fèi)都無(wú)法按時(shí)交納。“目前法庭給了這名學(xué)生特許，準(zhǔn)許讓他在兩周內(nèi)再次出庭。如果第二次出庭后，警方愿意解除凍結(jié)賬戶，他將解凍4500鎊交納學(xué)費(fèi)，但生活費(fèi)還是無(wú)法解凍。”她說(shuō)。
“這些出庭的學(xué)生，有的人的賬戶是1月中被凍結(jié)，有的是2月中被凍結(jié)，有的是2月22日被凍結(jié)，2月28日就要求出庭。”朱小久說(shuō)，相信大部分留學(xué)生都是無(wú)辜的，她覺(jué)得這些學(xué)生不在父母身邊，加上學(xué)習(xí)繁忙，突然被斷絕經(jīng)濟(jì)來(lái)源，可能面臨沒(méi)有錢交學(xué)費(fèi)、房費(fèi)的困境，甚至連坐車、吃飯都成問(wèn)題。
“如果一旦認(rèn)定這些學(xué)生洗錢罪成立，錢被沒(méi)收事小，關(guān)鍵是將構(gòu)成刑事犯罪，有可能會(huì)被以洗錢罪的罪名起訴，并在英國(guó)留下犯罪記錄。”朱小久說(shuō)。雖然她認(rèn)為，由于她代理的這些學(xué)生賬戶上的錢并不多，可能不會(huì)因此入獄，但是一旦留下犯罪記錄，如果他們想在英國(guó)找工作，或者續(xù)簽任何簽證，都將受到影響。
朱小久還提醒在英華人，私自換匯由于不能確定對(duì)方的資金來(lái)源是否合法，將會(huì)存在很大的風(fēng)險(xiǎn)。她對(duì)其他被凍結(jié)銀行賬戶的中國(guó)學(xué)生有這幾點(diǎn)忠告：
1.被凍結(jié)賬戶之后，一定要站出來(lái)，配合警方的調(diào)查。洗錢是刑事罪，刑事犯罪記錄會(huì)影響你在英國(guó)的學(xué)習(xí)、工作和生活，所以一定要重視;
2.大學(xué)里一般都有經(jīng)濟(jì)援助(Hardship Fund)，可以找學(xué)校尋求經(jīng)濟(jì)上的支持;
3. 中國(guó)人在海外，遇到問(wèn)題可以尋找當(dāng)?shù)厥桂^的幫助和支持。
追求快錢釀下的苦果，也是留學(xué)行業(yè)進(jìn)入洗牌期的征兆。從太傻留學(xué)的這次事件中，GPLP犀牛財(cái)經(jīng)建議大家如果在投有對(duì)賭協(xié)議的公司，那么不單要看它有沒(méi)有完成對(duì)賭協(xié)議，還是注意它是以什么方式完成的對(duì)賭協(xié)議。
